Nossos serviços
Aqui na Legado, a gente acredita que seu dinheiro deveria trabalhar para você, não o contrário. Passamos 13 anos ajudando pessoas como você a organizar 401(k)s e IRAs de um jeito que faz sentido de verdade. Sem complicações. Sem jargão técnico desnecessário. Apenas bom senso financeiro.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 1
Vamos revisar tudo — taxas encobertas, opções de investimento que você esqueceu que tinha, erros administrativos. Muita gente descobre que está pagando 2-3% em custos invisíveis. Nós encontramos isso para você.
- Análise detalhada de custos e comissões
- Revisão de performance vs. benchmarks
- Relatório escrito em português claro
- Reunião para discutir os achados
Serviço 2
Tem três ou quatro contas espalhadas? A gente organiza tudo isso num único lugar. Menos papelada, menos confusão, melhor visão do que você tem. E fazemos sem nenhuma penalidade fiscal.
- Coordenação com todas as instituições
- Estrutura fiscal otimizada
- Transferências diretas e seguras
- Documentação simplificada
Serviço 3
Tirar dinheiro de 401(k) e IRA no momento errado custa caro. Muito caro. Ajudamos você a criar um plano que minimiza impostos e mantém seu dinheiro protegido pelo máximo de tempo possível.
- Cálculo de RMD (distribuições mínimas obrigatórias)
- Análise de impacto fiscal por cenários
- Timing estratégico de saques
- Revisão anual conforme situação muda
Serviço 1
Não é tamanho único. Olhamos para sua idade, risco, objetivos de vida. Depois ajustamos sua carteira para algo que você realmente consegue dormir à noite pensando nela.
- Avaliação de perfil de risco
- Alocação personalizada de ativos
- Rebalanceamento semestral automático
- Monitoramento contínuo
Serviço 2
Sabe aquele medo de deixar tudo uma bagunça para seus filhos? Evitamos isso. Estruturamos suas contas para que a transferência seja limpa, rápida e com o mínimo de impostos possível.
- Designação correta de beneficiários
- Análise de implicações fiscais para herdeiros
- Documentação de intenções
- Revisão a cada mudança importante da vida
Serviço 3
Regras de 401(k) e IRA mudam. Constantemente. A gente fica atualizado para que você não se veja penalizado por erros que nem sabia que tinha cometido. Simples assim.
- Verificação de conformidade anual
- Monitoramento de alterações legislativas
- Recomendações corretivas rápidas
- Comunicação prévia de prazos críticos
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